Ifọwọsi ni eka ofin Dutch

Irora bureaucratic ni ọrun ti a pe ni “ibamu”

ifihan

Pẹlu ifihan ti Iṣalaye Anti-Money Laundering ati Ofin isanwo-apanilaya (Wwft) ati awọn ayipada ti o ti ṣe lati Ofin yii wa ni akoko tuntun ti abojuto. Gẹgẹbi orukọ naa ti fihan, Wwft ni a ṣe afihan ni igbiyanju lati dojuko ifilọlẹ owo ati inawo ti ipanilaya. Kii ṣe awọn ile-iṣẹ inawo gẹgẹbi awọn bèbe, awọn ile-iṣẹ idoko-owo ati awọn ile-iṣẹ iṣeduro, ṣugbọn awọn aṣoju, awọn oye, awọn akọọlẹ iṣiro ati ọpọlọpọ awọn oojọ miiran ni lati rii daju pe wọn tẹle awọn ofin wọnyi. Ilana yii, pẹlu ṣeto awọn igbesẹ ti o nilo lati mu ni ibere lati ni ibamu pẹlu awọn ofin wọnyi, ni a ṣalaye pẹlu ọrọ gbogbogbo 'ibamu'. Ti o ba ti ofin awọn Wwft ti wa ni rú, itanran hefty kan le tẹle. Ni oju akọkọ, ijọba Wwft dabi ẹni pe o jẹ ironu, boya kii ṣe fun otitọ pe Wwft ti dagba lati jẹ irora bureaucratic gidi ni ọrun, ija diẹ sii ju kii ṣe ipanilaya ati awọn ifilọlẹ owo: iṣakoso didara ti awọn iṣẹ iṣowo ẹnikan.

Iwadii ti alabara

Lati le ni ibamu pẹlu Wwft, awọn ile-iṣẹ ti a ti sọ tẹlẹ ni lati ṣe iwadii alabara. Eyikeyi (ti a pinnu) lẹkọ iṣowo dani ko nilo lati ṣe ijabọ si Ẹka Ọgbọn Intanẹẹti Iṣowo Dutch. Ni ọran ti abajade ti iwadii ko pese awọn alaye ti o tọ tabi awọn oye tabi ni ọran ti iwadii tọka si awọn iṣe ti o jẹ arufin tabi ṣubu laarin ẹka eewu giga labẹ Wwft, ile-iṣẹ gbọdọ kọ awọn iṣẹ rẹ. Iwadii alabara ti o nilo lati ṣe ni a tumọ si daradara ati pe eyikeyi eniyan ti o ka Wwft yoo di ọranyan ninu irungbọn awọn gbolohun ọrọ gigun, awọn gbolohun ọrọ idiju ati awọn itọkasi eka. Ati pe o kan ni ofin naa funrararẹ. Ni afikun, julọ awọn alabojuto Wwft ṣe iwe-afọwọkọ Wwft tiwọn ti ara wọn. Ni ipari, kii ṣe idanimọ gbogbo alabara, jijẹ ẹni-ẹda eyikeyi tabi eniyan ti ofin pẹlu ẹniti o ti fi idi ibatan kan mulẹ tabi lori ẹniti o jẹ idunadura kan (lati ṣe) ti a ṣe, ṣugbọn idanimọ ti eni to ni anfani pataki julọ (awọn) UBO), ṣeeṣe Awọn eniyan ti Ifihan Iṣelu (PEPs) ati awọn aṣoju ti alabara nilo lati fidi mulẹ ati rii daju ni atẹle. Awọn asọye ofin ti awọn ofin “UBO” ati “PEP” jẹ alaye pupọ, ṣugbọn sọkalẹ si atẹle. Gẹgẹbi UBO yoo ṣe deede eniyan deede ti o taara tabi aiṣe-taara mu diẹ sii ju 25% ti (ipin) ti ile-iṣẹ kan, kii ṣe ile-iṣẹ ti a ṣe akojọ lori ọja-ọja. PEP kan jẹ, ni kukuru, ẹnikan ti o ṣiṣẹ ni iṣẹ olokiki ti gbangba kan. Iwọn gangan ti iwadii alabara yoo dale lori idiyele ipo-kan pato ipo nipasẹ ile-ẹkọ. Iwadii wa ni awọn adun mẹta: iwadii boṣewa, iwadii ti o rọrun ati iwadii kikankikan. Lati le ṣe agbekalẹ ati ṣe idanimọ idanimọ ti gbogbo awọn eniyan ti o wa loke ati awọn nkan inu, ọpọlọpọ awọn iwe aṣẹ ni tabi o le ṣee nilo, da lori iru iwadii naa. Wiwo awọn iwe aṣẹ ti o ṣeeṣe ṣee ṣe awọn abajade ninu iṣiro ti a ko ni iyansilẹ: awọn adakọ ti iwe irinna (ti apostreed) tabi awọn kaadi idanimọ miiran, awọn isọkuro lati Ile Igbimọ Okoowo, awọn nkan ti ẹgbẹ, awọn iforukọsilẹ awọn onipindoje ati awọn atunkọ ti awọn ẹya ile-iṣẹ. Ni ọran ti iwadii kikankikan, paapaa awọn iwe aṣẹ diẹ sii le nilo fun bii awọn ẹda ti awọn owo agbara, awọn adehun iṣẹ, awọn pato owo-osu ati awọn alaye ifowo. Awọn abajade ti a sọ loke ni ayipada kan ti aifọwọyi kuro lọdọ alabara ati ipese gangan ti awọn iṣẹ, wahala nla ni iṣẹ idiyele, awọn idiyele ti o pọ si, pipadanu akoko, iwulo ṣeeṣe lati bẹwẹ awọn oṣiṣẹ afikun nitori pipadanu akoko yii, ọranyan lati kọ awọn oṣiṣẹ lẹkọ lori awọn ofin ti Wwft, awọn onibara ti o binu, ati ju gbogbo iberu ti ṣiṣe awọn aṣiṣe, bii, kẹhin ṣugbọn kii ṣe o kere ju, Wwft yan lati dubulẹ idiyele nla ti ojuse lati ṣe ayẹwo ipo kọọkan pato pẹlu awọn ile-iṣẹ funrararẹ nipasẹ ṣiṣẹ pẹlu awọn iwuwasi ìmọ .

Awọn apanirun: ni yii

Aini-gbigbarabara mu ọpọlọpọ awọn abajade ti o le jẹ. Ni akọkọ, nigbati ile-iṣẹ ba kuna lati ṣe ijabọ idunadura kan (ti a pinnu) ajeji, ile-ẹkọ naa jẹbi ẹṣẹ aje labẹ ofin Dutch (ọdaràn). Nigbati o ba wa silẹ si iwadii alabara, awọn ibeere kan wa. Ile-iṣẹ gbọdọ kọkọ ni anfani lati ṣe iwadii naa. Ni ẹẹkeji, awọn oṣiṣẹ ti ile-iṣẹ gbọdọ ni anfani lati ṣe idanimọ ohun ajeji kan. Ti ile-ẹkọ ba kuna lati ni ibamu pẹlu awọn ofin ti Wwft, ọkan ninu awọn alaṣẹ ti n ṣakoso bi aṣẹ nipasẹ Wwft le funni ni ijiya afikun. Aṣẹ tun le funni ni itanran Isakoso, ni iyatọ deede laarin awọn iwọn to pọ julọ ti € 10.000 ati € 4.000.000, da lori iru ẹṣẹ naa. Sibẹsibẹ, Wwft kii ṣe iṣe nikan ti o pese awọn itanran ati awọn ifiyaje, bi Ofin Isinmi ('Sanctiewet') tun le gbagbe. Ofin Ofin naa ni a gba ni ibere lati se awọn ijẹniniya kariaye. Idi ti awọn ijẹniniya ni lati ṣatunṣe awọn iṣe kan ti awọn orilẹ-ede, awọn ajọ ati awọn eniyan kọọkan ti fun apẹẹrẹ o rú ofin agbaye tabi awọn ẹtọ eniyan. Gẹgẹbi awọn ijẹniniya, ẹnikan le ronu awọn ifilọlẹ ihamọra, awọn ihamọ owo ati awọn ihamọ irin-ajo fun awọn eniyan kan. Titi di asiko yii, a ti ṣẹda awọn akojọ awọn adehun lori eyiti awọn ẹni kọọkan tabi awọn ajo ti han (eyiti o jẹ pe) ti sopọ pẹlu ipanilaya. Labẹ Ofin Isinmi, awọn ile-iṣẹ inawo ni lati mu iṣakoso ati awọn igbese idari lati rii daju pe wọn tẹle awọn ofin ijẹniniya, kuna eyi ti o ṣe aiṣedede aje. Paapaa ninu ọran yii, itanran afikun tabi itanran Isakoso le ni ti oniṣowo.

Yii di otito?

Awọn ijabọ kariaye ti tọka si pe Fiorino n ṣe dara julọ ni iṣakojọpọ ipanilaya ati ifilọlẹ owo. Nitorinaa, kini eyi tumọ si ni awọn ofin ti awọn ijẹniniya ti a fi ofin de gangan ni ọran ti aibikita? Titi di akoko yii, ọpọlọpọ awọn aṣoju ti ṣakoso lati da ori di mimọ ati awọn ijiya ni apẹrẹ pupọ bi ikilọ tabi (awọn idena) ipo. Eyi tun ti ni ọran fun julọ notaries ati awọn iṣiro. Sibẹsibẹ, kii ṣe gbogbo eniyan ni o ti ni anfani orire to bayi. Kii ṣe iforukọsilẹ ati idaniloju idanimọ ti UBO kan ti jẹ ki ile-iṣẹ kan gba owo itanran ti 1,500 €. Onimọran owo-ori kan gba itanran ti € 20,000, eyiti iye ti € 10,000 jẹ majemu, fun ni mimọ kii ṣe ijabọ idunnu ajeji kan. O ti ṣẹlẹ tẹlẹ pe a ti yọ agbẹjọro kan ati alailẹgbẹ lati ọfiisi wọn. Sibẹsibẹ, awọn isunmọ ẹru nla wọnyi jẹ abajade pupọ ti o ṣẹ si aiṣedede Wwft. Bibẹẹkọ, itanran kekere ni otitọ, ikilo tabi idadoro kan ko tumọ si pe ijẹni-odaran ko ni iriri bi eru. Lẹhin gbogbo ẹ, awọn ijẹniniya le ṣee ṣe ni gbangba, ṣiṣẹda aṣa ti “siso lorukọ ati mimu”, eyiti o dajudaju kii yoo dara fun iṣowo.

ipari

Wwft ti fihan lati jẹ ohun ti ko ṣe pataki ṣugbọn ṣeto awọn ofin idiju. Paapa iwadii alabara gba diẹ ninu n ṣe, ni pupọ julọ nfa idojukọ lati yipada kuro ni iṣowo gangan ati - pataki julọ - alabara, pipadanu akoko ati owo ati kii ṣe ni awọn onibara ikẹhin ipo ibanujẹ. Titi di akoko yii, awọn ijiya naa ti ni itọju, bi o ti ṣeeṣe ti awọn itanran wọnyi de ibi giga. Sisọ-nọnkan ati gbigbọn jẹ, sibẹsibẹ, tun jẹ ifosiwewe kan ti o daju pe o le ni ipa nla. Laibikita, o dabi ẹni pe Wwft n de awọn ibi-afẹde rẹ, botilẹjẹpe ipa ọna lati ni ibamu ni o kun fun awọn inira, awọn oke-nla ti awọn iwe, awọn igbẹsan ati awọn ikilọ ikilọ.

Níkẹyìn

Ti o ba ni eyikeyi awọn ibeere siwaju tabi awọn asọye lẹhin kika nkan yii, lero free lati kan si mr. Maxim Hodak, agbẹjọro ofin ni Law & More nipasẹ maxim.hodak@lawandmore.nl tabi mr. Tom Meevis, agbẹjọro ofin ni Law & More nipasẹ tom.meevis@lawandmore.nl tabi pe wa lori +31 (0) 40-3690680.

Share