Cryptocurrency: ṣe akiyesi awọn ewu ibamu

ifihan

Ninu awujọ wa ti nyara dagbasoke, cryptocurrency di olokiki pupọ. Lọwọlọwọ, ọpọlọpọ awọn oriṣi ti cryptocurrency, bii Bitcoin, Ethereum, ati Litecoin. Awọn cryptocurrencies jẹ iyasọtọ oni-nọmba, ati awọn owo nina ati imọ-ẹrọ ti wa ni itọju ailewu nipasẹ lilo imọ-ẹrọ blockchain. Imọ-ẹrọ yii tọju igbasilẹ to ni aabo ti iṣowo kọọkan ni gbogbo ibi kan. Ko si ẹnikan ti o ṣakoso blockchain naa nitori awọn ẹwọn wọnyi jẹ ainidasilẹ kọja gbogbo kọnputa ti o ni apamọwọ cryptocurrency kan. Imọ-ẹrọ Blockchain tun pese ailorukọ fun awọn olumulo ti cryptocurrency. Aini iṣakoso ati ailorukọ awọn olumulo le da awọn eewu kan wa fun awọn alakoso iṣowo ti o fẹ lati lo cryptocurrency ninu ile-iṣẹ wọn. Nkan yii jẹ itẹsiwaju ti nkan iṣaaju wa, 'Cryptocurrency: awọn abala ti ofin ti imọ-ẹrọ rogbodiyan'. Biotilẹjẹpe nkan ti iṣaaju yii ti wa ni isunmọ si awọn aaye ofin gbogbogbo ti cryptocurrency, nkan yii ṣe idojukọ awọn ewu ti awọn oniwun iṣowo le dojuko nigba ṣiṣe pẹlu cryptocurrency ati pataki ti ibamu.

 

Ewu ti ifura ti owo laundering

Lakoko ti o ti gba cryptocurrency gbale, o tun jẹ aibalẹ ni Netherlands ati awọn iyokù ti Yuroopu. Awọn aṣofin n ṣiṣẹ lori imulo awọn ilana alaye, ṣugbọn eyi yoo jẹ ilana pipẹ. Sibẹsibẹ, awọn kootu ti orilẹ-ede Dutch ti tẹlẹ ti kọja awọn idajọ pupọ ni awọn ọran nipa ọrọ cryptocurrency. Botilẹjẹpe awọn ipinnu diẹ kan fiyesi ipo ofin ti cryptocurrency, ọpọlọpọ awọn ọran wa laarin iwoye odaran. Ifi owo ṣe ipa nla ni awọn idajọ wọnyi.

Ilo owo jẹ ẹya ti o yẹ ki o ṣe akiyesi lati rii daju pe ajo rẹ ko ni ṣubu labẹ ipari ti koodu ọdaràn Dutch. Ṣiṣe ofin owo jẹ ipaniyan labẹ ofin ilufin Dutch. Eyi ni idasilẹ ninu awọn nkan 420bis, 420ter ati 420 ti Ofin Ilufin Ilu Dutch. Iwadii owo ni a fihan pe nigbati eniyan ba fi oju ẹda gangan han, ipilẹṣẹ, ajeji tabi iyọkuro ti ohun rere kan, tabi tọju ẹni ti o jẹ anfani tabi dimu ti ohun ti o dara lakoko ti o ṣe akiyesi pe iyọrisi to dara lati awọn iṣẹ ọdaran. Paapaa nigbati eniyan ko ba ye ni gbangba ni otitọ pe ohun ti o dara ti a mu jade lati awọn iṣẹ ọdaràn ṣugbọn o le ni ironu ni imọran pe eyi ni ọran naa, a le rii pe o jẹbi ti kopa owo. Awọn iṣe wọnyi jẹ ijiya pẹlu ẹwọn to ọdun mẹrin (fun akiyesi mimọ ti ọdaràn), ẹwọn to ọdun kan (fun nini ironu to niyelori) tabi owo itanran to 67.000 Euro. Eyi ni idasilẹ ni nkan 23 ti Ofin Ilufin Dutch. Ẹnikẹni ti o ba jẹ ihuwasi ti iṣinwo owo le paapaa wa ni ewon to ọdun mẹfa.

Ni isalẹ wa ni awọn apẹẹrẹ diẹ ninu eyiti awọn ile-ẹjọ Dutch kọja lori lilo ti cryptocurrency:

  • Ọran kan wa ninu eyiti o fi ẹsun kan eniyan nipa lilu owo. O gba owo ti a gba nipasẹ iyipada awọn bitcoins si owo fiat. Ti gba awọn bitcoins wọnyi nipasẹ oju opo wẹẹbu dudu, lori eyiti IP-adirẹsi awọn olumulo ti wa ni fipamọ. Awọn iwadii ti fihan oju opo wẹẹbu dudu ti lo ni iyasọtọ fun iṣowo awọn ọja arufin, pe lati sanwo pẹlu bitcoins. Nitorinaa, ile-ẹjọ ro pe awọn bitcoins ti a gba nipasẹ oju opo wẹẹbu dudu jẹ ti ipilẹṣẹ ọdaràn. Ile-ẹjọ ṣalaye pe afurasi naa gba owo ti a gba nipasẹ iyipada awọn bitcoins ti ipilẹṣẹ ọdaràn si owo fiat. Afura naa ṣe akiyesi pe awọn bitcoins nigbagbogbo ti orisun ọdaràn. Sibẹsibẹ, ko ṣe iwadii ipilẹṣẹ ti owo fiat ti o gba. Nitorinaa, o ti gba mọọmọ gba anfani pataki ti owo ti o gba gba nipasẹ awọn iṣẹ arufin. O gba gbese lẹjọ nitori ikọsilẹ owo. [1]
  • Ni ọran yii, Iṣẹ Iṣeduro ati Iṣẹ Iwadii (ni Dutch: FIOD) bẹrẹ iwadii lori awọn oniṣowo bitcoin. Olumulo naa, ninu ọran yii, pese awọn bitcoins si awọn oniṣowo ati yipada wọn si owo owo. Afura naa lo apamọwọ ori ayelujara lori eyiti ọpọlọpọ awọn oye ti awọn bitcoins ti o fi pamọ, eyiti o yọ lati oju opo wẹẹbu dudu. Gẹgẹbi a ti mẹnuba ninu ọran loke, awọn bitcoins wọnyi ni a gba ni imọran lati ipilẹṣẹ ti ofin arufin. Afura naa kọ lati pese alaye nipa ipilẹṣẹ ti awọn bitcoins. Ile-ẹjọ ṣalaye pe afura naa mọ daradara ti ipilẹṣẹ arufin ti awọn bitcoins niwon o lọ si awọn oniṣowo ti o ṣe iṣeduro ailorukọ ti awọn alabara wọn ati beere igbimọ giga kan fun iṣẹ yii. Nitorinaa, ile-ẹjọ ṣalaye idi ti afurasi naa le ni ipinnu. O gba gbese lẹjọ nitori ikọsilẹ owo. [2]
  • Ẹjọ ti o tẹle kan kan ile-ifowopamọ Dutch, ING. ING ti tẹ adehun ifowopamọ pẹlu oniṣowo bitcoin kan. Gẹgẹbi banki kan, ING ni abojuto abojuto ati awọn adehun iwadii kan. Wọn ṣe awari alabara wọn lo owo owo lati ra awọn bitcoins fun awọn ẹgbẹ kẹta. ING pari ibasepọ wọn nitori ipilẹṣẹ ti awọn sisanwo ni owo ko le ṣayẹwo ati pe owo naa le ṣee gba nipasẹ awọn iṣẹ arufin. ING ro bi wọn ko ṣe le ṣe awọn adehun KYC wọn mọ nitori wọn ko le ṣe ẹri pe ko lo awọn iroyin wọn fun iṣiṣẹ owo ati lati yago fun awọn ewu nipa iṣotitọ. Ile-ẹjọ ṣalaye pe alabara ti ING ko to lati ṣalaye pe owo owo jẹ ti ipilẹṣẹ ti ofin. Nitorinaa, ING gba ọ laaye lati fopin si ibatan ile-ifowopamọ. [3]

Awọn idajọ wọnyi fihan pe ṣiṣẹ pẹlu cryptocurrency le duro eewu nigbati o ba de ibamu. Nigbati ipilẹṣẹ ti cryptocurrency jẹ aimọ, ati pe owo naa le wa lati oju opo wẹẹbu dudu, ifura ti owo ifilọlẹ le dide ni rọọrun.

ibamu

Niwọn igba ti ko ti ṣe ilana ofin cryptocurrency ati ailorukọ ninu awọn iṣowo ti ni idaniloju, o jẹ ọna ti o wuni ti isanwo lati ṣee lo fun awọn iṣẹ ọdaràn. Nitorinaa, cryptocurrency ni iru itumọ odi ni Fiorino. Eyi tun han ni otitọ pe Awọn Iṣẹ Iṣowo Dutch ati Alaṣẹ Ọja ṣe imọran ni imọran lodi si iṣowo ni awọn owo-iworo. Wọn sọ pe lilo awọn owo-iworo jẹ awọn eewu pẹlu iyi si awọn odaran eto-ọrọ, nitori gbigbe owo, ẹtan, itanjẹ, ati ifọwọyi le awọn iṣọrọ dide. [4] Eyi tumọ si pe o ni lati pe deede pẹlu ibamu nigbati o ba n ba cryptocurrency ṣe. O ni lati ni anfani lati fihan pe cryptocurrency ti o gba ko gba nipasẹ awọn iṣẹ arufin. O ni lati ni anfani lati fi idi rẹ mulẹ pe o ṣe iwadii atilẹba ti cryptocurrency ti o gba. Eyi le fihan pe o nira fun awọn eniyan ti o lo cryptocurrency jẹ aimọ nigbagbogbo. Ni igbagbogbo, nigbati ile-ẹjọ Dutch ni idajọ nipa cryptocurrency, o wa laarin awọn irufin odaran. Ni akoko yii, awọn alaṣẹ ko ṣojuuṣe ṣowo iṣowo ni awọn cryptocurrencies. Sibẹsibẹ, cryptocurrency ṣe akiyesi wọn. Nitorinaa, nigbati ile-iṣẹ kan ba ni ibatan pẹlu cryptocurrency, awọn alaṣẹ yoo jẹ itaniji ni afikun. Awọn alaṣẹ yoo fẹ fẹ lati mọ bii wọn ṣe gba cryptocurrency ati kini ipilẹṣẹ owo naa jẹ. Ti o ko ba le dahun awọn ibeere wọnyi daradara, ifura ti gbigbe owo tabi awọn ẹṣẹ ọdaràn miiran le dide ati pe iwadii nipa agbari-iṣẹ rẹ le bẹrẹ.

Regulation ti cryptocurrency

Gẹgẹbi a ti sọ loke, cryptocurrency ko tii ṣe ilana. Bibẹẹkọ, iṣowo ati lilo awọn owo-iworo yoo ṣeeṣe ki o jẹ ofin ti o muna, nitori irufin ọdaràn ati awọn eewu owo-ọrọ ti o ni. Ilana ti cryptocurrency jẹ akọle ibaraẹnisọrọ ni gbogbo agbaye. Fund Monetary International (agbari kan ti Ajo Agbaye ti o ṣiṣẹ lori ifowosowopo owo kariaye, aabo aabo iduroṣinṣin owo ati irọrun iṣowo kariaye) n pe fun eto agbaye lori awọn owo-iworo bi o ti kilọ fun awọn eewu owo ati ọdaràn. European Union n jiroro boya lati ṣakoso tabi ṣetọju awọn owo-iworo, botilẹjẹpe wọn ko ti ṣẹda ofin kan pato. Siwaju si, ilana ti cryptocurrency jẹ koko-ọrọ ijiroro ni ọpọlọpọ awọn orilẹ-ede kọọkan, gẹgẹbi China, South-Korea, ati Russia. Awọn orilẹ-ede wọnyi n gba tabi fẹ lati ṣe awọn igbesẹ lati ṣeto awọn ofin nipa awọn owo-iworo. Ni Fiorino, Awọn Iṣẹ Iṣowo ati Alaṣẹ Ọja ti tọka pe awọn ile-iṣẹ idoko-owo ni ojuse gbogbogbo ti itọju nigbati wọn ba nfun Bitcoin-ọjọ iwaju si awọn oludokoowo soobu ni Fiorino. Eyi jẹ pe awọn ile-iṣẹ idoko-owo wọnyi gbọdọ ṣe abojuto iwulo ti awọn alabara wọn ni ọna ọjọgbọn, itẹ ati otitọ. [5] Ifọrọwerọ kariaye lori ilana ti cryptocurrency fihan pe ọpọlọpọ awọn ajo ro pe o ṣe pataki lati fi idi o kere diẹ ninu iru ofin kan mulẹ.

ipari

O jẹ ailewu lati sọ pe cryptocurrency n ariwo. Sibẹsibẹ, eniyan dabi pe o gbagbe pe iṣowo ati lilo awọn owo nina wọnyi le tun jẹ awọn eewu kan. Ṣaaju ki o to mọ ọ, o le ṣubu laarin ipari ti Ofin Ilufin Ilu Dutch nigbati o ba n ṣowo pẹlu cryptocurrency. Awọn owo nina wọnyi jẹ igbagbogbo pẹlu awọn iṣẹ ọdaràn, ni pataki iṣiṣẹ owo. Ifiweranṣẹ nitorina jẹ pataki pupọ fun awọn ile-iṣẹ eyiti ko fẹ lati ni ẹjọ fun awọn irufin ọdaràn. Imọ ti ipilẹṣẹ ti awọn cryptocurrencies ṣe ipa nla ninu eyi. Niwon cryptocurrency ni itumo odi ti ko dara, awọn orilẹ-ede ati awọn ajo n ṣe ariyanjiyan lori boya tabi kii ṣe lati fi idi awọn ofin nipa cryptocurrency ṣe. Botilẹjẹpe awọn orilẹ-ede kan ti tẹlẹ gbe awọn igbesẹ si ilana, o le tun gba diẹ ninu akoko ṣaaju ki o to to ilana agbaye. Nitorinaa, o jẹ pataki pupọ fun awọn ile-iṣẹ lati ṣọra nigbati wọn ba ṣowo pẹlu cryptocurrency ati lati rii daju lati san ifojusi si ibamu.

olubasọrọ

Ti o ba ni awọn ibeere tabi awọn asọye lẹhin kika nkan yii, jọwọ ni ọfẹ lati kan si Maxim Hodak, agbẹjọro kan ni Law & More nipasẹ maxim.hodak@lawandmore.nl, tabi Tom Meevis, agbẹjọro kan ni Law & More nipasẹ tom.meevis@lawandmore.nl, tabi pe + 31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Awọn owo-iworo crypto' Reële, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Iroyin Awọn iṣẹ Fintech ati Awọn iṣẹ Iṣowo: Awọn ipinnu akọkọ, Fund Monetary International 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Awọn ọjọ iwaju Bitcoin: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Share