Atunse Tuntun si Ofin Abojuto Awọn ọfiisi Ile-iṣẹ Dutch igbẹkẹle ati ipese ti domicile pẹlu

Ni awọn ọdun sẹhin ẹgbẹ igbẹkẹle Dutch ti di eka ti ofin ilana pupọ. Awọn ọfiisi igbẹkẹle ni Fiorino wa labẹ abojuto ti o muna. Idi fun eyi ni pe olutọsọna naa ti loye ti o nipari ati rii daju pe awọn ọfiisi igbẹkẹle wa ni ewu nla ti kikopa ninu iṣiṣẹ owo tabi ṣiṣe iṣowo pẹlu awọn ẹgbẹ arekereke. Lati le ṣe abojuto awọn ọfiisi igbẹkẹle ati lati ṣe ilana eka naa, iṣe abojuto ọfiisi Dutch Trust (Wtt) ti fi agbara sinu 2004. Ni ipilẹṣẹ ofin yii, awọn ọfiisi igbẹkẹle lati pade awọn ibeere pupọ lati le ni anfani lati ṣe awọn iṣẹ wọn. Laipẹ sibẹsibẹ atunṣe ti Wtt ti gba, eyiti o wa ni agbara ni Oṣu Kini Oṣu Kini 1, 2019. Atunse isofin yii tumọ si, laarin awọn ohun miiran, pe itumọ ti olupese ti ibugbe ni ibamu si Wtt ti di gbooro. Gẹgẹbi abajade atunṣe yii, awọn ile-iṣẹ diẹ sii ṣubu laarin ipari Wtt, eyiti o le ni awọn gaju nla fun awọn ile-iṣẹ wọnyi. Ninu nkan yii yoo ṣe alaye kini atunse ti Wtt pẹlu pẹlu ifunni ti agbegbe ati kini awọn abajade iṣe ti atunse ṣe laarin agbegbe yii.

Atunse Tuntun si Ofin Abojuto Iṣẹ Ọfin Dutch igbẹkẹle ati ipese ti domicile pẹlu

1. Lẹhin ti iṣe abojuto igbẹkẹle ọfiisi Dutch

 Ọfiisi igbẹkẹle jẹ nkan ti ofin, ile-iṣẹ tabi eniyan ti ara ẹni ti, ti aladani tabi iṣowo, pese ọkan tabi awọn iṣẹ igbẹkẹle diẹ sii, pẹlu tabi laisi awọn nkan ti ofin tabi awọn ile-iṣẹ miiran. Gẹgẹbi orukọ Wtt ti ṣafihan tẹlẹ, awọn ọfiisi igbẹkẹle wa labẹ abojuto. Aṣẹ n ṣakoso ni Dutch Central Bank. Laisi iwe-aṣẹ lati Ile-iṣẹ Central Bank, awọn ọfiisi igbẹkẹle ko gba ọ laaye lati ṣiṣẹ lati ọfiisi ni Netherlands. Wtt pẹlu, laarin awọn akọle miiran, itumọ ti ọfiisi igbẹkẹle ati awọn ibeere ti awọn ọfiisi igbẹkẹle ni Fiorino gbọdọ pade lati le gba igbanilaaye kan. Wtt ṣe isọdi awọn ẹka marun ti awọn iṣẹ igbẹkẹle. Awọn ajọ ti o pese awọn iṣẹ wọnyi ni a tumọ bi ọfiisi igbẹkẹle ati nilo igbanilaaye gẹgẹ bi Wtt. Eyi kan awọn iṣẹ wọnyi:

  • jije oludari tabi alabaṣiṣẹpọ ti eniyan ti ofin tabi ile-iṣẹ;
  • pese adirẹsi tabi adirẹsi ifiweranṣẹ, papọ pẹlu pese awọn iṣẹ afikun (ipese ti domicile pẹlu);
  • lilo ile-iṣẹ conduit kan fun anfani alabara;
  • ta tabi ilaja ni titaja ti awọn nkan ti ofin;
  • anesitetiki bi a Turostii.

Awọn alaṣẹ Dutch ti ni ọpọlọpọ awọn idi fun ṣafihan Wtt. Ṣaaju si ifihan Wtt, apakan igbẹkẹle ko ni, tabi ti awọ, ya aworan, ni pataki pẹlu iyi si ẹgbẹ nla ti awọn ọfiisi igbẹkẹle kere. Nipa fifihan abojuto, wiwo ti o dara julọ ti eka igbẹkẹle le ṣee ṣe. Idi keji fun fifihan Wtt ni pe awọn ajọ agbaye, gẹgẹ bi Igbimọ Agbofinro Iṣẹ, ṣe afihan ewu ti o pọ si fun awọn ọfiisi igbẹkẹle lati kopa ninu, laarin awọn ohun miiran, ifilọlẹ owo ati ilokulo inawo. Gẹgẹbi awọn ẹgbẹ wọnyi, ewu iṣotitọ wa ninu eka igbẹkẹle ti o ni lati jẹ ki o ṣakoso nipasẹ ilana ati abojuto. Awọn ile-iṣẹ kariaye wọnyi tun ṣe iṣeduro awọn igbese, pẹlu ipilẹ-mọ-alabara onibara rẹ, eyiti o ni idojukọ lori awọn iṣẹ iṣowo ti ko ni idibajẹ ati nibiti awọn ọfiisi igbẹkẹle nilo lati mọ pẹlu ẹniti wọn ṣe iṣowo. Ti a pinnu lati ṣe idiwọ iṣowo yẹn pẹlu ṣiṣe arekereke tabi awọn ẹgbẹ ọdaràn. Idi to kẹhin fun iṣafihan Wtt ni pe ilana ti ara ẹni pẹlu iyi si awọn ọfiisi igbẹkẹle ni Ilu Netherlands ko ṣe akiyesi pe o to. Kii ṣe gbogbo awọn ọfiisi igbẹkẹle ni o wa labẹ awọn ofin kanna, nitori kii ṣe gbogbo awọn ọfiisi ni o ṣọkan ni ẹka tabi ẹgbẹ amọdaju. Pẹlupẹlu, aṣẹ alabojuto kan ti o le rii daju imuse awọn ofin wa ni sonu.[1] Wtt lẹhinna ṣe idaniloju pe ilana ti o peye nipa awọn ọfiisi igbẹkẹle ni a ti fi idi mulẹ ati pe awọn iṣoro ti a sọ tẹlẹ.

2. Itumọ ti pese ti agbegbe afikun ati iṣẹ

 Lati igba iṣafihan ti Wtt ni ọdun 2004, awọn atunṣe deede wa si ofin yii. Ni Oṣu Kọkànlá Oṣù 6, 2018, Igbimọ Dutch ti ṣe atunṣe tuntun si Wtt. Pẹlu iṣe abojuto ọfiisi Dutch Trust tuntun 2018 (Wtt 2018), eyiti o bẹrẹ si ipa ni Oṣu Kini Oṣu Kini 1, 2019, awọn ibeere ti awọn ọfiisi igbẹkẹle ni lati pade ti di lile ati pe alabojuto alabojuto ni agbara imusese diẹ sii wa. Iyipada yii ni, laarin awọn miiran, faagun imọran ti 'ipese ti ibugbe pẹlu'. Labẹ Wtt atijọ iṣẹ yii ni a ka si iṣẹ igbẹkẹle: ipese ti adirẹsi fun nkan ti ofin ni apapọ pẹlu ṣiṣe awọn iṣẹ afikun. Eyi ni a tun npe ni ipese ti ibugbe.

Ni akọkọ, o ṣe pataki lati ni oye kini gangan ipese ti domicile entails. Gẹgẹbi Wtt, ipese ti ibugbe jẹ ipese ti adirẹsi ifiweranṣẹ tabi adirẹsi abẹwo kan, nipasẹ aṣẹ tabi nkan ti ofin, ile-iṣẹ tabi eniyan ti ko ni ibatan si ẹgbẹ kanna bi olupese ti adirẹsi. Ti o ba jẹ pe nkan ti o pese adirẹsi ṣe awọn iṣẹ afikun ni afikun si ipese yii, a sọ nipa ipese ti domicile Plus. Ni apapọ, awọn iṣẹ wọnyi ni a kà si iṣẹ igbẹkẹle ni ibamu si Wtt. Awọn iṣẹ afikun wọnyi ni o fiyesi labẹ Wtt atijọ:

  • fifun ni imọran tabi pese iranlọwọ ni ofin ikọkọ, pẹlu yato si ṣiṣe awọn iṣẹ gbigba;
  • fifunni ni imọran owo-ori tabi ṣiṣe itọju awọn ipadasẹhin owo-ori ati awọn iṣẹ ti o ni ibatan;
  • ṣiṣe awọn iṣe ti o jọmọ igbaradi, ayewo tabi ayewo ti awọn akọọlẹ lododun tabi iṣe ti awọn iṣakoso;
  • igbanisiṣẹ oludari fun nkan ti ofin tabi ile-iṣẹ;
  • awọn iṣẹ miiran ti o ṣe apẹrẹ nipasẹ aṣẹ iṣakoso gbogbogbo.

Ipese ti agbegbe pọ pẹlu ṣiṣe ọkan ninu awọn afikun awọn iṣẹ ti a mẹnuba loke ni a gba iṣẹ igbẹkẹle labẹ Wtt atijọ. Awọn ajo ti o pese apapo iṣẹ yii gbọdọ ni iyọọda ni ibamu si Wtt.

Labẹ Wtt 2018, awọn iṣẹ afikun ti tun yipada diẹ. Bayi o kan awọn iṣẹ wọnyi:

  • fifun ni imọran ofin tabi pese iranlọwọ, pẹlu ayafi ti ṣiṣe awọn iṣẹ gbigba;
  • ṣiṣe abojuto awọn ikede owo-ori ati awọn iṣẹ ti o ni ibatan;
  • ṣiṣe awọn iṣe ti o jọmọ igbaradi, ayewo tabi ayewo ti awọn akọọlẹ lododun tabi iṣe ti awọn iṣakoso;
  • igbanisiṣẹ oludari fun nkan ti ofin tabi ile-iṣẹ;
  • awọn iṣẹ miiran ti o ṣe apẹrẹ nipasẹ aṣẹ iṣakoso gbogbogbo.

O han gbangba pe awọn iṣẹ afikun labẹ Wtt 2018 ko yapa pupọ si awọn iṣẹ afikun ni abẹ Wtt atijọ. Itumọ fifunni ni imọran labẹ akọkọ akọkọ ni fẹẹrẹ diẹ ati ipese ti imọran owo-ori ti yọ kuro ninu itumọ naa, ṣugbọn bibẹẹkọ o kan awọn iṣẹ afikun kanna.

Bibẹẹkọ, nigbati Wtt 2018 ṣe afiwe Wtt atijọ, iyipada nla pẹlu iyi si ipese ti domicile plus ni a le rii. Ni atẹle si nkan 3, paragi 4, sub b Wtt 2018, o jẹ eewọ lati ṣe awọn iṣẹ laisi aṣẹ kan ni ipilẹ ti ofin yii, ti o ni ifojusi mejeeji ipese ti adirẹsi ifiweranṣẹ tabi adirẹsi ibewo si bi a ti tọka si ni apakan b ti itumọ ti awọn iṣẹ igbẹkẹle, ati ni ṣiṣe awọn iṣẹ afikun bi a ti tọka si ni apakan yẹn, fun anfani ọkan ati eniyan kanna kanna, nkan ti ofin tabi ile-iṣẹ.[2]

Ifi ofin de duro nitori pipese ti ibugbe ati ṣiṣe awọn iṣẹ afikun ni igbagbogbo yà ni iwa, eyiti o tumọ si pe awọn iṣẹ wọnyi ko ṣe nipasẹ ẹgbẹ kanna. Dipo, ẹgbẹ kan fun apẹẹrẹ ṣe awọn iṣẹ afikun ati lẹhinna mu alabara ni ibatan pẹlu ẹgbẹ miiran ti o pese ile. Niwọn igba ti ṣiṣe awọn iṣẹ afikun ati ipese ti ibugbe ko ṣe nipasẹ ẹgbẹ kanna, a ṣe ni ipilẹṣẹ ko sọ nipa iṣẹ igbẹkẹle ni ibamu si Wtt atijọ. Nipa pipin awọn iṣẹ wọnyi, ko si iyọọda ti a beere ni ibamu si Wtt atijọ ati pe ọranyan lati gba iwe-aṣẹ yii ni a yago fun bayi. Lati ṣe idiwọ iyasọtọ ti awọn iṣẹ igbẹkẹle ni ọjọ iwaju, idinamọ ti wa ninu nkan 3, paragi 4, sub b Wtt 2018.

3. Awọn abajade to wulo ti idinamọ ti yiya sọtọ awọn iṣẹ igbẹkẹle

Gẹgẹbi Wtt atijọ, awọn iṣẹ ti awọn olupese iṣẹ ti o ya sọtọ ipese ti ibugbe ati ṣiṣe awọn iṣẹ ṣiṣe afikun, ati pe awọn iṣẹ wọnyi nipasẹ oṣiṣẹ nipasẹ awọn ẹgbẹ oriṣiriṣi, ko ṣubu laarin itumọ ti iṣẹ igbẹkẹle. Sibẹsibẹ, pẹlu idiwọ lati nkan 3, paragi 4, sub b Wtt 2018, o tun jẹ eewọ fun awọn ẹgbẹ ti o ya awọn iṣẹ igbẹkẹle lọtọ lati ṣe iru awọn iṣe laisi aṣẹ. Eyi pẹlu awọn ẹgbẹ ti o fẹ lati tẹsiwaju lati ṣe awọn iṣe wọn ni ọna yii, nilo igbanilaaye kan ati nitori naa o tun ṣubu labẹ abojuto ti Bank National Dutch.

Ifi ofin de jẹ pe awọn olupese iṣẹ n pese iṣẹ igbẹkẹle gẹgẹ bi Wtt 2018 nigbati wọn ba gbe awọn iṣe ti o ni ero mejeeji ipese ti ibugbe ati ni ṣiṣe awọn iṣẹ afikun. Olupese iṣẹ nitorina ko gba ọ laaye lati ṣe awọn iṣẹ ni afikun ati lati mu alabara rẹ ni ibaramu pẹlu ẹgbẹ miiran ti o pese ile, laisi aṣẹ kankan ni ibamu si Wtt. Pẹlupẹlu, olupese iṣẹ kan jẹ ko gba ọ laaye lati ṣe bi alarinrin nipa kiko alabara kan sinu olubasọrọ pẹlu ọpọlọpọ awọn ẹgbẹ ti o le pese ile ati ṣe awọn iṣẹ afikun, laisi iyọọda.[3] Eyi paapaa ni ọran nigbati agbedemeji yii ko pese ibugbe funrararẹ, tabi ṣe awọn iṣẹ afikun.

4. Itọkasi awọn alabara si awọn olupese kan pato ti ibugbe

Ni iṣe, awọn ẹgbẹ nigbagbogbo wa ti o ṣe awọn iṣẹ afikun ati lẹhinna tọka alabara si olupese kan pato ti agbegbe. Ni ipadabọ fun itọkasi yii, olupese ti ile-iṣẹ nigbagbogbo n san igbimọ si ẹgbẹ ti o tọka alabara. Sibẹsibẹ, ni ibamu si Wtt 2018, a ko gba ọ laaye pe awọn olupese iṣẹ ṣojuuṣe ati mọọmọ ya awọn iṣẹ wọn ni ibere lati yago fun Wtt. Nigbati agbari kan ba ṣe awọn iṣẹ afikun fun awọn alabara, ko gba laaye lati tọka si awọn alabara wọnyi si awọn olupese ti agbegbe kan pato. Eyi tumọ si tumọ si pe ifowosowopo wa laarin awọn ẹgbẹ ti o ni ero lati yago fun Wtt. Pẹlupẹlu, nigbati a ba gba igbimọ kan fun awọn itọkasi, o han gbangba pe ifowosowopo wa laarin awọn ẹgbẹ eyiti o jẹ iyasọtọ awọn iṣẹ igbẹkẹle.

Nkan ti o yẹ lati Wtt sọrọ nipa ṣiṣe awọn iṣe Eleto ni mejeeji pese adirẹsi ifiweranṣẹ tabi adirẹsi ibewo kan ati ni ṣiṣe awọn iṣẹ afikun. Ami iranti ti Atunse tọka si kiko osere na wa pẹlu awọn ẹgbẹ oriṣiriṣi.[4] Wtt 2018 jẹ ofin titun, nitorinaa ni akoko yii ko si awọn ofin idajọ pẹlu iyi si ofin yii. Pẹlupẹlu, awọn iwe ti o wulo nikan sọ nipa awọn ayipada ti ofin yii jẹ. Eyi tumọ si pe, ni akoko yii, ko tii han bi ofin yoo ṣe ṣiṣẹ ni deede ni iṣe. Gẹgẹbi abajade, a ko mọ ni akoko yii eyiti awọn iṣe deede ṣubu laarin awọn asọye ti 'Eleto ni' ati 'kiko si olubasọrọ pẹlu'. O jẹ Nitorina Lọwọlọwọ ko ṣee ṣe lati sọ iru awọn iṣe ti o ṣubu ni deede labẹ idiwọ ti nkan 3, paragi 4, sub b Wtt 2018. Sibẹsibẹ, o jẹ idaniloju pe eyi jẹ iwọn kikọja. Itọkasi si awọn olupese kan pato ti agbegbe ati gbigba igbimọ kan fun awọn itọkasi wọnyi ni a gba bi mu awọn alabara ni olubasọrọ pẹlu olupese ti agbegbe. Ṣeduro iṣeduro ti awọn olupese kan pato ti agbegbe pẹlu eyiti o ni awọn iriri to dara n ṣe eewu, botilẹjẹpe alabara wa ni ipilẹ-ofin ko tọka si olupese ti ile. Sibẹsibẹ, ninu ọran yii olupese kan pato ti ibugbe ti alabara le kan si wa ni mẹnuba. O wa ni aye to dara ti eyi yoo han bi 'mu alabara lọsi ọdọ' pẹlu olupese ile ti ile kan. Lẹhin gbogbo ẹ, ninu ọran yii alabara ko ni lati ṣe eyikeyi ipa funrararẹ lati wa olupese ti agbegbe. O tun jẹ ibeere boya a sọ nipa 'mimu ibara lọ ni ibatan pẹlu' nigbati a tọka alabara si oju iwe wiwa Google ti o kun. Eyi jẹ nitori ni ṣiṣe bẹ, ko si olupese kan pato ti domicile ni a ṣeduro, ṣugbọn ile-iṣẹ naa pese awọn orukọ ti awọn olupese ti ibugbe si alabara. Lati le salaye iru awọn iṣe gangan ti o ṣubu laarin ipari ti idinamọ, ipese ofin ni yoo ni idagbasoke siwaju si ni ọran ọran naa.

5. Ipari

O han gbangba pe Wtt 2018 le ni awọn abajade nla fun awọn ẹgbẹ ti o ṣe awọn iṣẹ afikun ati ni akoko kanna tọka awọn alabara wọn si ẹgbẹ miiran ti o le pese ibugbe. Labẹ Wtt atijọ, awọn ile-iṣẹ wọnyi ko ṣubu laarin ipari ti Wtt ati nitorina ko nilo iyọọda ni ibamu si Wtt. Sibẹsibẹ, niwon Wtt 2018 ti wọ agbara, idinamọ wa lori eyiti a pe ni iyasọtọ ti awọn iṣẹ igbẹkẹle. Lati ọjọ yii, awọn ile-iṣẹ ti o ṣe awọn iṣẹ ti o fojusi lori ipese ti ibugbe ati lori ṣiṣe awọn iṣẹ afikun, ṣubu laarin ipari Wtt ati nilo lati gba igbanilaaye gẹgẹ bi ofin yii. Ni iṣe, ọpọlọpọ awọn ajo wa ti o ṣe awọn iṣẹ afikun ati lẹhinna tọka si awọn alabara wọn si olupese ti agbegbe. Fun alabara kọọkan ti wọn tọka, wọn gba igbimọ lati ọdọ olupese ti agbegbe. Bibẹẹkọ, lati igba ti Wtt 2018 ti fi agbara sii, ko gba laaye fun awọn olupese iṣẹ lati ṣe ifowosowopo ati lati ṣe iyasọtọ ya awọn iṣẹ ni ibere lati yago fun Wtt. Awọn ajọ ti n ṣiṣẹ lori ipilẹ yii, o yẹ ki nitorina ṣe akiyesi pataki si awọn iṣẹ wọn. Awọn ajo wọnyi ni awọn aṣayan meji: wọn ṣatunṣe awọn iṣe wọn, tabi wọn ṣubu laarin aaye Wtt ati nitorinaa nilo iyọọda kan ati pe o wa labẹ abojuto ti Central Central Bank.

olubasọrọ

Ti o ba ni awọn ibeere tabi awọn asọye lẹhin kika nkan yii, jọwọ lero free lati kan si mr. Maxim Hodak, agbẹjọro ni Law & More nipasẹ maxim.hodak@lawandmore.nl, tabi mr. Tom Meevis, agbẹjọro ni Law & More nipasẹ tom.meevis@lawandmore.nl, tabi pe +31 (0) 40-3690680.

 

[1] K. Frielink, Toezicht Trustkantoren ni Nederland, Olukọni: Wolters Kluwer Nederland 2004.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

Share