UBO-forukọsilẹ: ẹru gbogbo UBO?

1. ifihan

Ni Oṣu Karun ọjọ 20, ọdun 2015 ile igbimọ aṣofin ti Europe gba itọsọna Iṣilọ Iṣeduro Iṣeduro Ẹkẹrin. Lori ipilẹ itọsọna yii, gbogbo ọmọ ẹgbẹ ọmọ ẹgbẹ ni ofin lati fi idi iforukọsilẹ UBO silẹ. Gbogbo UBO's ti ile-iṣẹ kan yẹ ki o wa ninu iforukọsilẹ. Gẹgẹbi UBO yoo ṣe deede eniyan adayeba kọọkan ti o taara tabi aiṣe-taara mu diẹ sii ju 25% ti (ipin) ti ile-iṣẹ kan, kii ṣe ile-iṣẹ ti a ṣe akojọ lori ọja iṣura. Ninu iṣẹlẹ ti ikuna lati fi idi UBO (s) mulẹ, aṣayan ikẹhin le jẹ lati ro ẹnikan ti ara lati ọdọ oṣiṣẹ alakoso giga ti ile-iṣẹ kan lati jẹ UBO. Ni Fiorino, iwe-iwọle UBO ni lati dapọ ṣaaju Okudu 26, 2017. Ireti ni pe iforukọsilẹ naa yoo mu awọn abajade pupọ wa fun afefe Dutch ati European iṣowo. Nigbati ẹnikan ko ba fẹ lati ya iyalẹnu ailopin, aworan ti o ye ti awọn ayipada to n bọ yoo jẹ pataki. Nitorinaa, nkan yii yoo gbiyanju lati ṣe alaye imọran ti iforukọsilẹ UBO nipasẹ itupalẹ awọn abuda ati awọn ilo.

2. Erongba Ilu Yuroopu

Ilana Iṣeduro Iṣeduro Ẹkẹrin Mẹrin jẹ ọja ti ṣiṣe Yuroopu. Imọye ti o wa lẹhin ifihan itọsọna yii ni pe Yuroopu n fẹ ṣe idiwọ awọn olupilẹṣẹ owo ati awọn oludari owo apanilaya lati lo ipa ti isiyi lọwọlọwọ ti olu ati ominira lati pese awọn iṣẹ owo fun awọn idi ẹṣẹ wọn. Ni ila pẹlu eyi ni ifẹ lati fi idi idanimọ ti gbogbo UBO ṣe, jẹ awọn eniyan ti o ni aṣẹ pupọ. Fọọmu iforukọsilẹ UBO nikan jẹ apakan ti awọn ayipada ti a mu nipasẹ Ilana Iṣilọ Ẹran Mẹrin ti Nkan ni iyọrisi idi rẹ.

Gẹgẹbi a ti sọ tẹlẹ, Ilana naa yẹ ki o ṣe iṣaaju ṣaaju Okudu 26, 2017. Lori koko ti iforukọsilẹ UBO, itọsọna naa ṣe ilana ilana ipilẹ kan. Itọsọna naa paṣẹ fun awọn ipinlẹ ọmọ ẹgbẹ lati mu ọpọlọpọ awọn nkan ti ofin lo bi o ti ṣee laarin aaye ti ofin naa. Gẹgẹbi itọsọna naa, awọn oriṣi mẹta ti awọn alaṣẹ gbọdọ ni aaye si data UBO ni eyikeyi ọran: awọn alaṣẹ ti o ni ẹtọ (pẹlu awọn alaṣẹ abojuto) ati gbogbo awọn ipinfunni Owo, awọn alaṣẹ ti o ni dandan (pẹlu awọn ile-iṣẹ eto inawo, awọn ile-iṣẹ kirẹditi, awọn aṣayẹwo, awọn alamọwo, awọn alagbata ati awọn olupese ti awọn iṣẹ iṣẹ tẹtẹ) ati gbogbo eniyan tabi awọn ẹgbẹ ti o le ṣe afihan anfani ofin. Awọn ipinlẹ ọmọ ẹgbẹ ni, sibẹsibẹ, ni ofe lati yan fun forukọsilẹ gbangba ni kikun. Oro naa “awọn alaṣẹ to pe” ni a ko ṣe alaye siwaju sii ninu itọsọna naa. Fun idi naa, Igbimọ Yuroopu beere fun alaye ni atunyẹwo ti o tanmo si itọsọna ti Oṣu Keje ọjọ 5, ọdun 2016.

Iwọn ti o kere ju ti alaye ti o gbọdọ wa ninu iforukọsilẹ ni atẹle: Orukọ ni kikun, oṣu ti ibimọ, ọdun ti a bi, orilẹ-ede, orilẹ-ede ati ipo ati iwọn iwulo ọrọ-aje ti UBO gba. Ni afikun, itumọ ọrọ “UBO” gbooro pupọ. Oro naa ko pẹlu iṣakoso taara kan (lori ipilẹ ti nini) ti 25% tabi diẹ sii, ṣugbọn tun ṣee ṣe iṣakoso aiṣe-taara ti o ju 25%. Iṣakoso aiṣedede tumọ si iṣakoso ni ọna miiran ju nipasẹ nini lọ. Iṣakoso yii le da lori awọn iwuwasi ti iṣakoso ni adehun awọn onipindoje, agbara lati ni ipa ti o jinna si ile-iṣẹ kan tabi agbara lati, fun apẹẹrẹ, yan awọn oludari.

3. Iforukọsilẹ ni Netherlands

Ilana Dutch fun imuse ofin naa lori iforukọsilẹ UBO ni a ti ṣe afiwe silẹ pupọ ninu lẹta kan si minisita Dijsselbloem ti ọjọ Kínní 10, 2016. Nipa awọn aaye ti o bo nipasẹ ibeere ti iforukọsilẹ, lẹta naa fihan pe o fẹrẹ to ko si ninu awọn oriṣi Dutch ti o wa awọn ohun ini yoo wa ko le tii, ayafi awọn kikan ini ati gbogbo awọn agbegbe. Tun awọn ile-iṣẹ ti a ṣe akojọ si ko si. Ko dabi awọn ẹka mẹta ti awọn eniyan ati awọn alaṣẹ ti o ni ẹtọ lati ṣe iwadii alaye ti o wa ninu iforukọsilẹ bi a ti yan lori ipele Yuroopu, Fiorino pinnu fun iforukọsilẹ gbangba. Eyi jẹ nitori iforukọsilẹ ti o ni ihamọ jẹ awọn aila-nfani ni awọn ofin idiyele, iṣeeṣe ati idaniloju. Gẹgẹbi iforukọsilẹ yoo jẹ ti gbogbo eniyan, awọn aabo aabo mẹrin ni yoo kọ ni:

3.1. Gbogbo olumulo ti alaye naa yoo forukọsilẹ.

3.2. Ko wọle si alaye naa ko fun ni ọfẹ.

3.3. Awọn olumulo miiran ju awọn alaṣẹ ti a yan kalẹ pataki (awọn alaṣẹ eyiti o pẹlu laarin awọn miiran Dutch Bank, Awọn ọja Iṣeduro Iṣeduro ati Ọffisi Abojuto Owo) ati Ẹka Ọgbọn Intanẹẹti Owo ti Dutch yoo ni iwọle si opin data ti o lopin.

3.4. Ti o ba jẹ pe eewu ti jiji, jija, iwa-ipa tabi idẹruba, iwadii ọran-nipasẹ ọran yoo tẹle, ninu eyiti a yoo ṣe ayẹwo boya iraye si awọn data kan le ni pipade ti o ba wulo.

Awọn olumulo ti o yatọ si awọn alaṣẹ ti a pinnu pataki ati AFM le wọle si alaye wọnyi: orukọ, oṣu ti ibi, orilẹ-ede, orilẹ-ede ati ipo ati iwọn iwulo ọrọ-aje ti o ni anfani nipasẹ oluṣe anfani. Iwọn kekere tumọ si pe kii ṣe gbogbo awọn ile-iṣẹ ti o ni lati ṣe iwadi UBO ti o jẹ dandan le ni gbogbo alaye ti wọn nilo lati iforukọsilẹ. Wọn yoo ni lati ṣafihan alaye yii funrararẹ ati ṣe itọju alaye yii ni iṣakoso wọn.

Fun otitọ pe awọn alaṣẹ ti a yan ati FIU ni ipa iwadii kan ati iṣẹ abojuto, wọn yoo ni iraye si awọn afikun data: (1) ọjọ, ibi ati orilẹ-ede ti a bi, (2) adirẹsi, (3) nọmba iṣẹ ilu ati / tabi nọmba idanimọ owo-ori ajeji (TIN), (4) iseda, nọmba ati ọjọ ati ipo ti iwe aṣẹ nipasẹ eyiti a fi idi idanimọ tabi ẹda ẹda iwe yẹn mulẹ ati (5) iwe ti o jẹrisi idi ti eniyan fi ni ipo ti UBO ati iwọn ti o baamu (aje) anfani.

Awọn ireti ni pe Ile-iṣẹ Okoowo yoo ṣakoso iforukọsilẹ. Data naa yoo de ọdọ iforukọsilẹ nipasẹ ifakalẹ ti alaye nipasẹ awọn ile-iṣẹ ati awọn nkan ti ofin funrararẹ. UBO ko le kọ ikopa ninu ifakalẹ ti alaye yii. Pẹlupẹlu, awọn alaṣẹ ti o ni adehun yoo tun, ni ọna kan, ni iṣẹ iṣe: wọn ni iṣeduro lati baraẹnisọrọ si iforukọsilẹ gbogbo alaye ni ini wọn, eyiti o yatọ si iforukọsilẹ. Awọn alaṣẹ ti fi le awọn ojuse ni agbegbe ti iṣakojọpọ awọn ifilọlẹ owo, iṣọnwo apanilaya ati awọn ọna miiran ti aiṣedede owo ati ọrọ-aje yoo, da lori iwọn iṣẹ-ṣiṣe wọn, ni ẹtọ tabi beere lati gbe awọn data ti o yatọ si iforukọsilẹ naa. Ko iti han tani yoo wa ni idiyele ni iṣẹ pẹlu iṣẹ imuse pẹlu iyi si (ifisilẹ) ifisilẹ ti data UBO ati tani yoo ṣeeṣe (ẹtọ) lati fun awọn itanran.

4. Eto kan laisi awọn abawọn?

Laibikita awọn ibeere ti o muna, ofin UBO ko dabi ẹni pe o jẹ mabomire ninu gbogbo awọn aaye. Awọn ọna pupọ lo wa ti ẹnikan le rii daju pe ọkan ṣubu ni ita aaye iforukọsilẹ UBO.

4.1. Olumulo-igbekele
Ọkan le yan lati ṣiṣẹ nipasẹ eeya ti igbẹkẹle naa. Awọn isiro igbẹkẹle labẹ awọn ofin oriṣiriṣi labẹ itọsọna naa. Ilana naa nilo iforukọsilẹ fun awọn eeya-igbẹkẹle bii. Iwe iforukọsilẹ pataki yii, sibẹsibẹ, kii yoo ṣii si ita. Ni ọna yii, isọdọtun ti awọn eniyan ti o wa lẹhin igbẹkẹle wa ni ifipamo si iye diẹ sii. Awọn apẹẹrẹ awọn apẹẹrẹ igbẹkẹle jẹ igbẹkẹle ara Ilu Amẹrika ati igbẹkẹle Curaçao. Bonaire tun mọ nọmba ti o ṣe afiwe si igbẹkẹle: DPF naa. Eyi jẹ iru ipilẹ kan pato, eyiti, ko dabi igbẹkẹle naa, ni awọn eniyan ti ofin. O jẹ iṣakoso nipasẹ ofin BES.

4.2. Gbigbe ti ijoko
Ilana Iṣeduro Iṣeduro Owo-kẹrin Mẹrin mẹnuba atẹle nipa ṣiṣe rẹ: “… awọn ile-iṣẹ ati awọn nkan miiran ti ofin dasi laarin awọn agbegbe wọn”. Idajọ yii tumọ si pe awọn ile-iṣẹ, eyiti o ti fi idi mulẹ ni ita agbegbe awọn ilu ẹgbẹ, ṣugbọn nigbamii gbe ijoko ile-iṣẹ wọn si agbegbe ọmọ ẹgbẹ kan, ofin naa ko ni ofin. Fun apẹẹrẹ, ẹnikan le ronu nipa awọn imọran ofin ti o gbajumọ bi Jersey Ltd., BES BV ati American Inc. DPF kan le pinnu lati gbe ijoko gangan rẹ si Netherlands ati lati tẹsiwaju lati lepa awọn iṣe bii DPF.

5. Awọn ayipada to n bọ?

Ibeere naa jẹ boya European Union yoo fẹ lati ṣalaye awọn aye ti o ṣeeṣe loke ti yago fun ofin UBO. Bibẹẹkọ, lọwọlọwọ ko si awọn itọkasi idaniloju pe awọn ayipada yoo waye lori aaye yii ni igba kukuru. Ninu imọran rẹ ti a tẹ ni Oṣu Karun ọjọ 5, Igbimọ Yuroopu beere tọkọtaya ti awọn ayipada ninu itọsọna naa. Aro yii ko pẹlu awọn ayipada nipa awọn iṣaaju naa. Pẹlupẹlu, ko tii han boya awọn iyipada ti a daba ni ao mu ni imuse. Bibẹẹkọ, kii yoo jẹ aṣiṣe lati ṣe akọọlẹ awọn ayipada ti o daba ati pe awọn ayipada miiran yoo ṣee ṣe ni aaye nigbamii. Awọn iyipada pataki mẹrin bi a ti dabaa lọwọlọwọ ni atẹle yii:

5.1. Igbimọ naa daba lati ṣe iforukọsilẹ ni gbangba. Eyi tumọ si pe itọsọna naa yoo ṣatunṣe ni aaye ti wiwọle nipasẹ awọn eniyan ati awọn ẹgbẹ eyiti o le ṣe afihan anfani ofin. Nibiti wiwọle wọn le ti ni opin si data ti o kere ju ti a mẹnuba tẹlẹ, iforukọsilẹ yoo han bayi fun wọn daradara.

5.2. Igbimọ naa daba lati ṣalaye ọrọ naa “awọn alaṣẹ ti o ni ẹtọ” bi atẹle: “.. awọn alaṣẹ ilu wọnyẹn pẹlu awọn ojuse ti a pinnu fun iṣakojọpọ iṣiṣẹ owo tabi inawo apanirun, pẹlu awọn alaṣẹ owo-ori ati awọn alaṣẹ ti o ni iṣẹ ṣiṣe iwadii tabi gbero ofin laundering, awọn ẹṣẹ ṣalaye awọn aiṣedeede ati nina owo onijagidijagan, wiwa kiri ati mu tabi didi ati didẹ awọn ohun ini ọdaràn ”.

5.3. Igbimọ naa beere fun akoyawo nla ati anfani to dara julọ ti idanimọ ti UBO nipasẹ isopọ gbogbo awọn iforukọsilẹ gbogbo orilẹ-ede ti awọn ọmọ ẹgbẹ ẹgbẹ.

5.4. Igbimọ naa ni imọran siwaju si, ni awọn igba miiran, dinku oṣuwọn UBO ti 25% si 10%. Eyi yoo jẹ ọran fun awọn nkan ti ofin jẹ nkan ti kii ṣe ti owo. Iwọnyi jẹ “.. Awọn nkan adani ti ko ni eyikeyi iṣẹ-ṣiṣe eto-ọrọ aje ati ṣe iranṣẹ nikan lati jinna si awọn oniwun anfani lati awọn ohun-ini”.

5.5. Igbimọ naa ni imọran lati paarọ akoko ipari fun imuse lati Oṣu kini Okudu 26, 2017 si Oṣu Kini 1, 2017.

ipari

Ifihan ti iforukọsilẹ UBO gbangba jẹ yoo ni awọn ilolu jinna fun awọn ile-iṣẹ ni awọn ipinlẹ ọmọ ẹgbẹ. Awọn eniyan taara tabi aiṣe-taara nini diẹ sii pe 25% ti (ipin) iwulo ti ile-iṣẹ kii ṣe ile-iṣẹ ti a ṣe akojọ, yoo fi agbara mu lati ṣe ọpọlọpọ awọn rubọ ni agbegbe aṣiri, jijẹ eewu ti didamu ati jiji; Bíótilẹ o daju pe Fiorino ti tọka si pe yoo ṣe ipa ti o dara julọ lati dinku awọn ewu wọnyi bi o ti ṣeeṣe Ni afikun, diẹ ninu awọn iṣẹlẹ yoo gba awọn ojuse nla nipa akiyesi ati gbigbejade data ti o yatọ si data ninu iforukọsilẹ UBO. Ifihan ti iforukọsilẹ UBO le dara daradara tumọ si pe ọkan yoo yi idojukọ aifọwọyi si nọmba ti igbẹkẹle, tabi ile-iṣẹ ofin kan ti a mulẹ ni ita awọn ipinlẹ ọmọ ẹgbẹ eyiti o le gbe ijoko gidi rẹ si ipinle ọmọ ẹgbẹ kan. Ko daju boya awọn ẹya wọnyi yoo wa nibe awọn aṣayan ṣiṣeeṣe ni ọjọ iwaju. Atunse ti a dabaa lọwọlọwọ ti Itọsọna Iṣeduro Iṣilọ Ifẹ-Owo Mẹrin ko ni eyikeyi awọn ayipada ni aaye yii sibẹsibẹ. Ni Fiorino, ọkan ni lati nilati gbero fun ikorita ti awọn iforukọsilẹ ti orilẹ-ede, iyipada ti o ṣeeṣe ninu 25% -apẹrẹ ati ọjọ imuse kutukutu ti o ṣeeṣe.

Share